合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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一、案情簡介
在劉某香、李某集資詐騙、洗錢案中，被告人謊稱進(jìn)行黃金期貨交易等方式盈利，夸大黃金市場的投資回報(bào)率，宣傳投資到期后可以任意選擇黃金實(shí)物或退還本金并支付高額利息，為此，被告人在門店內(nèi)擺放大量黃金實(shí)物，彰顯其資金實(shí)力，營造黃金現(xiàn)貨托底，不會產(chǎn)生虧損的假象，誘使社會公眾選擇返本付高息的兌付模式，后經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)，絕大多數(shù)資金并未用于黃金交易，而是用于返本付息。
2015年10月至2022年11月，該團(tuán)伙共向1600余人非法集資4億余元，其中90%資金用于返本付息，其他用于購買證券保險(xiǎn)、房屋車輛等，造成集資參與人損失2億余元。最終，劉某香被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處李某有期徒刑十六年，并處罰金330萬元。
二、防范建議
對于此類案件，建議從三方面防范：一是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知，保持理性判斷。投資者應(yīng)樹立正確的投資理念，認(rèn)識到任何投資高收益必然伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。不要輕信所謂的“穩(wěn)賺不賠”“低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)”等虛假宣傳，對年化收益率超過同期銀行存款利率的項(xiàng)目保持高度警惕。二是嚴(yán)格核查資質(zhì)，確認(rèn)合規(guī)經(jīng)營。面對熟人推薦或網(wǎng)絡(luò)宣傳的投資項(xiàng)目，在投資之前，可以通過官方媒體、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、權(quán)威金融機(jī)構(gòu)等渠道查詢平臺核查相關(guān)單位的經(jīng)營資質(zhì)和業(yè)務(wù)合法性。三是謹(jǐn)慎簽訂合同，警惕違規(guī)承諾。在簽訂投資合同時(shí)，要認(rèn)真閱讀合同條款，特別是關(guān)于資金用途、收益分配、黃金交付等關(guān)鍵內(nèi)容，警惕“保本保息”，“固定回報(bào)”等涉嫌違規(guī)承諾，如有疑問應(yīng)及時(shí)咨詢專業(yè)人士，確保自身權(quán)益得到有效保障。