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第一章 總則

第一條 為規(guī)范銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施信托公司行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱信托公司，是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

第三條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)統(tǒng)一規(guī)則、事權(quán)分級(jí)的原則，依照本辦法和行政許可實(shí)施程序規(guī)定，對(duì)信托公司實(shí)施行政許可。

第四條 信托公司以下事項(xiàng)須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

行政許可中應(yīng)當(dāng)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》要求進(jìn)行反洗錢(qián)和反恐怖融資審查，對(duì)不符合條件的，不予批準(zhǔn)。

第五條 申請(qǐng)人應(yīng)按照銀保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求提交申請(qǐng)材料。

第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié) 信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條 設(shè)立信托公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程，股東管理、股東的權(quán)利義務(wù)等相關(guān)內(nèi)容應(yīng)按規(guī)定納入信托公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)和銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；

（五）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)、管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和投資者保護(hù)機(jī)制；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（八）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)及有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）財(cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；如取得控股權(quán)，應(yīng)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（六）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的30%；如取得控股權(quán)，年終分配后凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的40%；

（七）權(quán)益性投資余額不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資額）；如取得控股權(quán)，權(quán)益性投資余額應(yīng)不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資額）；

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，出資金額不得超過(guò)其個(gè)別財(cái)務(wù)報(bào)表口徑的凈資產(chǎn)規(guī)模；

（九）投資入股信托公司數(shù)量符合《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》規(guī)定；

（十）承諾不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或以股權(quán)及其受（收）益權(quán)設(shè)立信托等金融產(chǎn)品（銀保監(jiān)會(huì)采取風(fēng)險(xiǎn)處置或接管措施等特殊情形除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（十一）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具有良好的內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本辦法第七條（第五項(xiàng)“如取得控股權(quán)，應(yīng)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利”、第六項(xiàng)和第七項(xiàng)除外）規(guī)定的條件。

第九條 境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有國(guó)際相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)；

（二）最近2年長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好及以上；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）符合所在國(guó)家或地區(qū)法律法規(guī)及監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求，最近２年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，出資金額不得超過(guò)其個(gè)別財(cái)務(wù)報(bào)表口徑的凈資產(chǎn)規(guī)模；

（七）投資入股信托公司數(shù)量符合《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》規(guī)定；

（八）承諾不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或以股權(quán)及其受（收）益權(quán)設(shè)立信托等金融產(chǎn)品（銀保監(jiān)會(huì)采取風(fēng)險(xiǎn)處置或接管措施等特殊情形除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（九）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀保監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（十）所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（十一）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

境外金融機(jī)構(gòu)作為出資人投資入股信托公司應(yīng)當(dāng)遵循長(zhǎng)期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競(jìng)爭(zhēng)回避的原則，并應(yīng)遵守國(guó)家關(guān)于外國(guó)投資者在中國(guó)境內(nèi)投資的有關(guān)規(guī)定。

銀保監(jiān)會(huì)可根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管需要，調(diào)整境外金融機(jī)構(gòu)作為出資人的條件。

第十條 有以下情形之一的，不得作為信托公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與管理機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有信托公司股權(quán)；

（七）其他對(duì)信托公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十一條 信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第十二條 籌建信托公司，應(yīng)當(dāng)由出資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)局受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第十三條 信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前１個(gè)月向銀保監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀保監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第十四條 信托公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)由出資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)局受理、審查并決定。銀保監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第十五條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)地銀保監(jiān)局提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第二節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)

第十六條 信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%；

（六）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

（八）最近２年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

（九）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱境外機(jī)構(gòu)是指銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)和信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

第十七條 信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)由所在地銀保監(jiān)局受理、審查，并在征求銀保監(jiān)會(huì)意見(jiàn)后決定。銀保監(jiān)局自受理之日起６個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

信托公司獲得批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)注冊(cè)地國(guó)家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)和所在地銀保監(jiān)局報(bào)告其投資設(shè)立、參股或收購(gòu)的境外機(jī)構(gòu)的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種。

第三章 機(jī)構(gòu)變更

第十八條 信托公司法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊(cè)資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，以及銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第十九條 信托公司變更名稱，由銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局受理、審查并決定。

決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。由銀保監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)；由銀保監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時(shí)抄報(bào)銀保監(jiān)局和銀保監(jiān)會(huì)。

第二十條 信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)當(dāng)具備本辦法第七條至第十條規(guī)定的條件。

投資入股信托公司的出資人，應(yīng)當(dāng)及時(shí)、完整、真實(shí)地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系和最終實(shí)際控制人。

第二十一條 所有擬投資入股信托公司的出資人的資格以及信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)均應(yīng)經(jīng)過(guò)審批，但出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有同一上市信托公司股份未達(dá)到該信托公司股份總額5%的除外。

第二十二條 信托公司由于實(shí)際控制人變更所引起的變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

信托公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第二十三條 信托公司申請(qǐng)變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）變更注冊(cè)資本后仍然符合銀保監(jiān)會(huì)對(duì)信托公司最低注冊(cè)資本和資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（二）出資人應(yīng)當(dāng)符合第二十條規(guī)定的條件；

（三）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十四條 信托公司申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的許可程序適用本辦法第十九條的規(guī)定，變更注冊(cè)資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第二十二條的規(guī)定。

信托公司通過(guò)配股或募集新股份方式變更注冊(cè)資本的，在變更注冊(cè)資本前，還應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)配股或募集新股份方案審批。許可程序同前款規(guī)定。

第二十五條 信托公司公開(kāi)募集股份和上市交易股份的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院及監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)之前，應(yīng)向銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)。

信托公司公開(kāi)募集股份和上市交易股份的，由銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。銀保監(jiān)局自受理之日起３個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第二十六條 信托公司變更住所，應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。

信托公司因行政區(qū)劃調(diào)整等原因而引起的行政區(qū)劃、街道、門(mén)牌號(hào)等發(fā)生變化而實(shí)際位置未變化的，不需申請(qǐng)變更住所，但應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)報(bào)告其金融許可證發(fā)證機(jī)關(guān)，并換領(lǐng)金融許可證。

信托公司因房屋維修、增擴(kuò)建等原因臨時(shí)變更住所6個(gè)月以內(nèi)的，不需申請(qǐng)變更住所，但應(yīng)當(dāng)在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前10日向其金融許可證發(fā)證機(jī)關(guān)報(bào)告。臨時(shí)住所應(yīng)當(dāng)符合公安、消防部門(mén)的相關(guān)要求。信托公司回遷原住所，應(yīng)當(dāng)在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前10日將公安消防部門(mén)出具的消防證明文件等材料抄報(bào)其金融許可證發(fā)證機(jī)關(guān)。

信托公司變更住所，由銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第二十七條 信托公司修改公司章程應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》《信托公司管理辦法》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

第二十八條 信托公司申請(qǐng)修改公司章程的許可程序適用本辦法第十九條的規(guī)定。

信托公司因發(fā)生變更名稱、住所、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)以及因行政區(qū)劃調(diào)整、股東名稱變更等原因而引起公司章程內(nèi)容變更的，不需申請(qǐng)修改章程，應(yīng)當(dāng)在決定機(jī)關(guān)作出批準(zhǔn)決定或發(fā)生相關(guān)變更事項(xiàng)之日起６個(gè)月內(nèi)修改章程相應(yīng)條款并報(bào)告銀保監(jiān)局。

第二十九條 信托公司分立應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

信托公司分立，應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

存續(xù)分立的，在分立公告期限屆滿后，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更事項(xiàng)的條件和程序取得行政許可；新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序取得行政許可。

新設(shè)分立的，在分立公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序取得行政許可；原法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序取得行政許可。

第三十條 信托公司合并應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

吸收合并的，由吸收合并方向其所在地銀保監(jiān)局提出申請(qǐng)，并抄報(bào)被吸收合并方所在地銀保監(jiān)局，由吸收合并方所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。吸收合并方所在地銀保監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)之前應(yīng)當(dāng)征求被吸收合并方所在地銀保監(jiān)局的意見(jiàn)。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項(xiàng)的條件和程序取得行政許可；被吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序取得行政許可。

新設(shè)合并的，由其中一方作為主報(bào)機(jī)構(gòu)向其所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)另一方所在地銀保監(jiān)局，由主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求另一方所在地銀保監(jiān)局的意見(jiàn)。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序取得行政許可；原法人機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序取得行政許可。

第四章 機(jī)構(gòu)終止

第三十一條 信托公司法人機(jī)構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請(qǐng)解散：

（一）公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者其他應(yīng)當(dāng)解散的情形；

（二）股東會(huì)議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

第三十二條 信托公司解散，應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第三十三條 信托公司因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進(jìn)行審批。

第三十四條 信托公司有以下情形之一的，向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)：

（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負(fù)有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)破產(chǎn)的。

第三十五條 信托公司向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

第三十六條 信托公司依據(jù)本辦法可申請(qǐng)開(kāi)辦的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)品種包括：企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格、特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格、受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格、股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格、以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格。

信托公司申請(qǐng)開(kāi)辦前款明確的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)品種之外的其他業(yè)務(wù)，相關(guān)許可條件和程序由銀保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第一節(jié) 信托公司企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格

第三十七條 信托公司申請(qǐng)企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理和內(nèi)部控制體系；

（二）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（三）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（四）最近２年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）具有與開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（六）具有與開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格專業(yè)人員；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（八）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十八條 信托公司申請(qǐng)企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起３個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第二節(jié) 信托公司特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格

第三十九條 信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近2年年末按要求提足全部準(zhǔn)備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）自營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（三）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

（四）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（五）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（六）具有良好的公司治理和內(nèi)部控制制度，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（七）具有履行特定目的信托受托機(jī)構(gòu)職責(zé)所需要的專業(yè)人員；

（八）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（九）已按照規(guī)定披露公司年度報(bào)告；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條 信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第三節(jié) 信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格

第四十一條 信托公司申請(qǐng)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制；

（二）注冊(cè)資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；

（四）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（五）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（六）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（七）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（八）配備能夠滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人才（從事外幣有價(jià)證券買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)２年以上的專業(yè)管理人員不少于２人）；設(shè)有獨(dú)立開(kāi)展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的部門(mén)，對(duì)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運(yùn)作、分賬管理；

（九）具備滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機(jī)制；

（十）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（十一）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十二條 信托公司申請(qǐng)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第四節(jié) 信托公司股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格

第四十三條 信托公司申請(qǐng)股指期貨交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（二）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（三）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（四）具有完善有效的股指期貨交易內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（五）具有接受相關(guān)期貨交易技能專門(mén)培訓(xùn)半年以上、通過(guò)期貨從業(yè)資格考試、從事相關(guān)期貨交易1年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析和管理人員至少1名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；期貨交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上直接參與期貨交易活動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)，且無(wú)不良記錄；

（六）具有符合本辦法第四十四條要求的信息系統(tǒng)；

（七）具有從事交易所需要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；

（八）具有嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離；

（九）申請(qǐng)開(kāi)辦以投機(jī)為目的的股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)已開(kāi)展套期保值或套利業(yè)務(wù)一年以上；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十四條 信托公司開(kāi)辦股指期貨信托業(yè)務(wù)，信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）具備可靠、穩(wěn)定、高效的股指期貨交易管理系統(tǒng)及股指期貨估值系統(tǒng)，能夠滿足股指期貨交易及估值的需要；

（二）具備風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制模塊，能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)股指期貨交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控；

（三）將股指期貨交易系統(tǒng)納入風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

（四）信托公司與其合作的期貨公司信息系統(tǒng)至少鋪設(shè)一條專線連接，并建立備份通道。

第四十五條 信托公司申請(qǐng)股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第四十六條 信托公司申請(qǐng)除股指期貨交易業(yè)務(wù)資格外的其他衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

第五節(jié) 信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格

第四十七條 本節(jié)所指以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)，是指信托公司以其固有資產(chǎn)投資于未上市企業(yè)股權(quán)、上市公司限售流通股或中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以投資的其他股權(quán)的投資業(yè)務(wù)，不包括以固有資產(chǎn)參與私人股權(quán)投資信托、以固有資產(chǎn)投資金融機(jī)構(gòu)股權(quán)和上市公司流通股。

前款所稱私人股權(quán)投資信托，是指信托公司將信托計(jì)劃項(xiàng)下資金投資于未上市企業(yè)股權(quán)、上市公司限售流通股或經(jīng)批準(zhǔn)可以投資的其他股權(quán)的信托業(yè)務(wù)。

第四十八條 信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守以下規(guī)定：

（一）不得投資于關(guān)聯(lián)方，但按規(guī)定事前報(bào)告并進(jìn)行信息披露的除外；

（二）不得控制、共同控制或?qū)嵸|(zhì)性影響被投資企業(yè)，不得參與被投資企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)；

（三）持有被投資企業(yè)股權(quán)不得超過(guò)5年。

第四十九條 信托公司應(yīng)當(dāng)審慎開(kāi)展以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)，加強(qiáng)資本、流動(dòng)性等管理，確保業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)滿足要求。

第五十條 信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)和以固有資產(chǎn)參與私人股權(quán)投資信托等的投資總額不得超過(guò)其上年末凈資產(chǎn)的20%，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的除外。

第五十一條 信托公司申請(qǐng)以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理、內(nèi)部控制及審計(jì)、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；

（二）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（三）具有良好的社會(huì)信譽(yù)、業(yè)績(jī)和及時(shí)、規(guī)范的信息披露；

（四）最近3年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（六）固有業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（七）具有從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)所需的專業(yè)團(tuán)隊(duì)。負(fù)責(zé)股權(quán)投資業(yè)務(wù)的人員達(dá)到3人以上，其中至少2名具備2年以上股權(quán)投資或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)；

（八）具有能支持股權(quán)投資業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)及管理信息系統(tǒng)；

（九）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十二條 信托公司申請(qǐng)以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第五十三條 信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在簽署股權(quán)投資協(xié)議后10個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)分局、銀保監(jiān)局報(bào)告，報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括但不限于項(xiàng)目基本情況及可行性分析、投資運(yùn)用范圍和方案、項(xiàng)目面臨主要風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)明、股權(quán)投資項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)及人員等內(nèi)容。

第六章 董事和高級(jí)管理人員任職資格

第一節(jié) 任職資格條件

第五十四條 信托公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事、其他董事會(huì)成員以及董事會(huì)秘書(shū)，須經(jīng)任職資格許可。

信托公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）、合規(guī)總監(jiān)（首席合規(guī)官）、財(cái)務(wù)總監(jiān)（首席財(cái)務(wù)官）、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師（總稽核）、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（首席運(yùn)營(yíng)官）、信息總監(jiān)（首席信息官）、總經(jīng)理助理（總裁助理）等高級(jí)管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

其他雖未擔(dān)任上述職務(wù)，但實(shí)際履行前兩款所列董事和高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，須經(jīng)任職資格許可。

第五十五條 申請(qǐng)信托公司董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融等從業(yè)記錄；

（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)?。?/span>

（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性；

（八）能夠履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

第五十六條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第五十五條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任信托公司董事和高級(jí)管理人員：

（一）有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照機(jī)構(gòu)董事或高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或者受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)處罰累計(jì)達(dá)到2次以上的；

（八）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。

第五十七條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第五十五條第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)、第（八）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任信托公司董事和高級(jí)管理人員：

（一）截至申請(qǐng)任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該信托公司的逾期債務(wù)；

（二）本人及其近親屬合并持有該信托公司5%以上股份，且從該信托公司獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該信托公司股權(quán)凈值；

（三）本人及其所控股的信托公司股東單位合并持有該信托公司5%以上股份，且從該信托公司獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該信托公司股權(quán)凈值；

（四）本人或其配偶在持有該信托公司5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該信托公司獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該信托公司股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒(méi)有關(guān)系的除外；

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該信托公司擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該信托公司履職時(shí)間和精力的情形。

第五十八條 申請(qǐng)信托公司董事任職資格，擬任人除應(yīng)符合第五十五條至第五十七條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有5年以上的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，其中擬擔(dān)任獨(dú)立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)等方面的專業(yè)人士；

（二）能夠運(yùn)用信托公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷信托公司的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況；

（三）了解擬任職信托公司的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會(huì)職責(zé)，并熟知董事的權(quán)利和義務(wù)。

第五十九條 除不得存在第五十六條、第五十七條所列情形外，信托公司獨(dú)立董事擬任人還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該信托公司1%以上股份或股權(quán)；

（二）本人或其近親屬在持有該信托公司1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該信托公司、該信托公司控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該信托公司債務(wù)的機(jī)構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職信托公司之間存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致妨礙其履職獨(dú)立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬任職信托公司大股東、高管層控制或施加重大影響，以致妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形；

（七）本人已在其他信托公司任職。

獨(dú)立董事在同一家信托公司任職時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6年。

第六十條 申請(qǐng)信托公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和董事會(huì)秘書(shū)任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第五十五條至第五十八條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)分別符合以下條件：

（一）擬任信托公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作３年以上）；

（二）擬任信托公司董事會(huì)秘書(shū)，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上。

第六十一條 申請(qǐng)信托公司高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第五十五條至第五十七條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）擔(dān)任總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上；

（二）擔(dān)任運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（首席運(yùn)營(yíng)官）和總經(jīng)理助理（總裁助理）以及實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，任職資格條件比照總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）的任職資格條件執(zhí)行；

（三）擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)（首席財(cái)務(wù)官）、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師（總稽核），應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作６年以上；

（四）擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官），應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理工作３年以上，或從事其他金融工作６年以上；

（五）擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)（首席合規(guī)官），應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，其中從事法律合規(guī)工作2年以上；

（六）擔(dān)任信息總監(jiān)（首席信息官），應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事信息科技工作６年以上。

第六十二條 擬任人未達(dá)到第六十條、第六十一條規(guī)定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達(dá)到規(guī)定的學(xué)歷：

（一）取得國(guó)家教育行政主管部門(mén)認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；

（二）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或與擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過(guò)相應(yīng)規(guī)定4年以上。

第二節(jié) 任職資格許可程序

第六十三條 信托公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審核，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。其中，關(guān)于董事長(zhǎng)、總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）的任職資格許可應(yīng)在征求銀保監(jiān)會(huì)意見(jiàn)后作出決定。

第六十四條 信托公司新設(shè)立時(shí)，董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，按照該機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

第六十五條 具有高級(jí)管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職１年以上的擬任人在同一信托公司內(nèi)及不同信托公司間平級(jí)調(diào)動(dòng)職務(wù)（平級(jí)兼任）或改任（兼任）較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)任職資格。擬任人應(yīng)當(dāng)在任職后5日內(nèi)向任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。擬任人擔(dān)任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）的，還應(yīng)同時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第六十六條 信托公司擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理任職資格未獲許可前，信托公司應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)有董事和高級(jí)管理人員中指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內(nèi)向任職資格許可決定機(jī)關(guān)報(bào)告并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令信托公司限期調(diào)整代為履職的人員。

代為履職的時(shí)間不得超過(guò)６個(gè)月。信托公司應(yīng)當(dāng)在６個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

第七章 附則

第六十七條 獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的，信托公司應(yīng)當(dāng)自許可決定之日起6個(gè)月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。獲準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格的，擬任人應(yīng)當(dāng)自許可決定之日起３個(gè)月內(nèi)正式到任，并向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷行政許可。

第六十八條 信托公司設(shè)立、終止事項(xiàng)，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)當(dāng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個(gè)月內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)和所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第六十九條 發(fā)生本辦法規(guī)定事項(xiàng)但未按要求取得行政許可或進(jìn)行報(bào)告的，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《信托公司管理辦法》等法律法規(guī)，采取相應(yīng)處罰措施。

第七十條 本辦法所稱境外含香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)。

第七十一條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級(jí)。

第七十二條 本辦法中下列用語(yǔ)的含義：

（一）實(shí)際控制人，是指根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第二百一十六條規(guī)定，雖不是公司的股東，但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

（二）關(guān)聯(lián)方，是指根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)關(guān)聯(lián)方披露》規(guī)定，一方控制、共同控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊?，以及兩方或兩方以上同受一方控制、共同控制或重大影響的。但?guó)家控制的企業(yè)之間不因?yàn)橥車(chē)?guó)家控股而具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（三）一致行動(dòng)，是指投資者通過(guò)協(xié)議、其他安排，與其他投資者共同擴(kuò)大其所能夠支配的一個(gè)公司股份表決權(quán)數(shù)量的行為或者事實(shí)。達(dá)成一致行動(dòng)的相關(guān)投資者，為一致行動(dòng)人。

（四）個(gè)別財(cái)務(wù)報(bào)表，是相對(duì)于合并財(cái)務(wù)報(bào)表而言，指由公司或子公司編制的，僅反映母公司或子公司自身財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量的財(cái)務(wù)報(bào)表。

第七十三條 除特別說(shuō)明外，本辦法中各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)要求均為合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑。

第七十四條 中國(guó)信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司、中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司參照本辦法執(zhí)行。

第七十五條 本辦法由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管需要，有權(quán)對(duì)行政許可事項(xiàng)中受理、審查和決定等事權(quán)的劃分進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

根據(jù)國(guó)務(wù)院或地方政府授權(quán)，履行國(guó)有金融資本出資人職責(zé)的各級(jí)財(cái)政部門(mén)及受財(cái)政部門(mén)委托管理國(guó)有金融資本的其他部門(mén)、機(jī)構(gòu)，發(fā)起設(shè)立、投資入股信托公司的資質(zhì)條件和監(jiān)管要求等參照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，國(guó)家另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第七十六條 本辦法自2021年1月1日起施行，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第5號(hào)）同時(shí)廢止。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》答記者問(wèn)

為進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司市場(chǎng)準(zhǔn)入工作管理，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人回答了記者提問(wèn)。

一、《辦法》的出臺(tái)背景是什么？

2015年，原銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，對(duì)規(guī)范信托業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作起到了重要的作用。近年來(lái)，隨著信托行業(yè)的不斷發(fā)展、國(guó)務(wù)院“放管服”改革的不斷深入和進(jìn)一步擴(kuò)大開(kāi)放政策的持續(xù)推進(jìn)，為適應(yīng)當(dāng)前監(jiān)管要求和行業(yè)新發(fā)展階段需要，銀保監(jiān)會(huì)結(jié)合前期市場(chǎng)準(zhǔn)入工作實(shí)踐，對(duì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》進(jìn)行了修訂，出臺(tái)了本《辦法》，著力于進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng)，提升準(zhǔn)入監(jiān)管工作有效性。

二、本次修訂《辦法》在強(qiáng)化股東監(jiān)管方面提出哪些要求？

結(jié)合前期出臺(tái)的《關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》等相關(guān)制度文件，本次辦法修訂在強(qiáng)化股東監(jiān)管方面明確了以下要求：一是強(qiáng)化非金融企業(yè)入股信托公司資質(zhì)要求，對(duì)擬成為信托公司控股股東的非金融企業(yè)，在權(quán)益性投資余額比例、盈利能力、凈資產(chǎn)比例等方面提出更嚴(yán)格的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。二是強(qiáng)化股東入股資金來(lái)源審查要求，嚴(yán)格要求自有資金出資。三是嚴(yán)格規(guī)范信托公司股權(quán)質(zhì)押，進(jìn)一步要求股東承諾不以所持有信托公司股權(quán)的受（收）益權(quán)等形式設(shè)立信托等金融產(chǎn)品。四是明確信托公司股東管理、股東的權(quán)利義務(wù)等相關(guān)內(nèi)容應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定納入信托公司章程。

三、本次修訂《辦法》在引導(dǎo)信托公司轉(zhuǎn)型發(fā)展方面有哪些舉措？

一是鼓勵(lì)信托公司開(kāi)展本源業(yè)務(wù)，調(diào)整“信托公司特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格”準(zhǔn)入條件，適當(dāng)放寬對(duì)信托公司經(jīng)營(yíng)年限和監(jiān)管評(píng)級(jí)的要求。二是引導(dǎo)信托公司強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，新增信托公司合規(guī)總監(jiān)任職資格條件及許可程序內(nèi)容。三是優(yōu)化信托公司公司治理機(jī)制，強(qiáng)化獨(dú)立董事監(jiān)管，提高獨(dú)立董事履職的獨(dú)立性，明確要求獨(dú)立董事在同一家信托公司任職時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6年。

四、《辦法》公開(kāi)征求意見(jiàn)的情況如何？

2020年4月14日至5月14日，銀保監(jiān)會(huì)就《辦法》面向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，社會(huì)各方給予了廣泛關(guān)注并提供了寶貴意見(jiàn)。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)反饋意見(jiàn)逐條進(jìn)行了認(rèn)真研究，對(duì)其中符合監(jiān)管導(dǎo)向和行業(yè)發(fā)展實(shí)際的意見(jiàn)建議進(jìn)行了吸收采納，主要對(duì)相關(guān)高管任職資格條件進(jìn)行了修改。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將會(huì)繼續(xù)指導(dǎo)信托公司堅(jiān)定受托人定位，努力探索轉(zhuǎn)型，堅(jiān)持回歸本源，充分發(fā)揮制度優(yōu)勢(shì)，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)服務(wù)指南

關(guān)于印發(fā)2021年信托監(jiān)管工作要點(diǎn)的通知

信托公司股權(quán)管理暫行辦法

中華人民共和國(guó)行政許可法

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法

中華人民共和國(guó)公司法

關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

信托公司管理辦法

中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法

企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)——關(guān)聯(lián)方披露

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